Una vez que defines las configuraciones básicas de tu comunidad, para comenzar a trabajar en Kastor Plus es necesario crear las cuentas bancarias. Estas serán determinantes en el proceso contable para conocer con detalle los egresos e ingresos que se generan en tu comunidad.
Las cuentas bancarias se clasifican en cuentas corrientes, ahorros, fondos mutuos o depósito a plazo, estas últimas de inversión. La creación de la primera cuenta bancaria de tipo corriente, generará la creación del fondo operacional (por defecto), con el fin de mantener la igualdad del estado financiero.
- Ingresa a la sección Crear cuentas bancarias y busca en la parte superior derecha de la pantalla, el botón Crear cuenta bancaria.
- Al hacer clic en Crear cuenta bancaria se despliega un formulario donde debes ingresar los datos: Tipo de cuenta, Banco, Número de cuenta y Fecha de apertura; esta es información obligatoria para crear la cuenta.
- Los campos obligatorios están identificados con letras en color rojo.
- En el campo tipo de cuenta se listarán 4 opciones pertenecientes a dos grandes categorías: las cuentas operativas y las cuentas de inversión.
- Ten en cuenta que las cuentas operativas son las cuentas corriente y vista, no generan intereses y se utilizan para las transacciones habituales.
- Las cuentas de inversión depósito a plazo y fondos mutuos suponen un rendimiento o ganancia de acuerdo al riesgo predeterminado para el capital de ahorro o excedente.
- Te recomendamos crear primero la cuenta corriente porque esta es la que te permitirá administrar los movimientos bancarios de la comunidad. Además, lo más recomendable es que no crees más de una cuenta corriente.
- También puedes agregar el saldo de apertura de la cuenta para un mayor control contable, pero es opcional. Recuerda que este saldo es el monto que existe en la cuenta al término del último mes cerrado de gasto común.
- Aquí también puedes ingresar información sobre el ejecutivo nombre, email y teléfono de contacto, pero no son datos obligatorios.
- Una vez que ingresas toda la información en los campos marcados como requeridos, se habilita el botón guardar para que se cree la cuenta en el sistema.
- Desde la página principal de Crear cuentas bancarias podrás ver un listado con todas cuentas bancarias que crees para la comunidad.
- Desde el set de herramientas de cada una de las cuentas bancarias puedes editar o eliminar una cuenta.
- No puedes eliminar la cuenta si está definida como cuenta por defecto. Tampoco si ya tiene conciliaciones asociadas.
- Solo podrás editar los campos tipo de cuenta, saldo y fecha de apertura cuando ya tiene conciliaciones asociadas.
- Puedes definir una cuenta corriente por defecto para que el sistema la tome de forma automática en todas las tareas relacionadas, simplificando tareas como la creación de ingresos o egresos.
- Si es la única cuenta creada esta quedará de forma automática como la cuenta por defecto.
- Recuerda que el sistema la considerará como fuente principal de transacciones en la creación de ingresos y egresos la cuenta bancaria marcada como cuenta por defecto.
Aunque la puedes cambiar siempre no puede haber más de una cuenta por defecto.